ЦБ анонсировал запуск сервиса по проверке уровня риска бизнеса
Как работает новый сервис
Сервис будет функционировать на базе платформы «Знай своего клиента», запущенной Банком России в июле 2022 года. С её помощью можно запросить информацию о рисках как для собственного бизнеса, так и для потенциальных или действующих контрагентов. Цель этой системы — предоставить компаниям и банкам доступ к сведениям, которые могут помочь предотвратить сотрудничество с организациями, участвующими в сомнительных финансовых операциях.
Уровни риска
Платформа «Знай своего клиента» классифицирует бизнесы на три уровня риска:
- Низкий уровень — компании, не имеющие подозрительных операций.
- Средний уровень — компании, у которых могут быть сомнительные операции, но без явных признаков незаконной деятельности.
- Высокий уровень — организации с высокой степенью вовлечённости в подозрительные операции.
Платформа охватывает данные о более чем 7 млн юридических лиц и ИП, однако она не распространяется на физические лица.
Преимущества сервиса
Основное преимущество нового сервиса — возможность снижения рисков при выборе контрагентов, что особенно важно для бизнеса, работающего с большим числом партнеров. Компании смогут быстро и удобно проверять своих клиентов и партнеров, получая данные о рисках через онлайн-запрос.
Этот сервис станет полезным инструментом для тех, кто желает вести свой бизнес с минимальными рисками и избежать сотрудничества с организациями, которые могут оказаться недобросовестными или вовлечёнными в незаконную деятельность.